🔐 KYC/AML Politikası

📋 KYC/AML Politikası

1. Politika Amacı ve Kapsamı

Bu politika, YourSoccer platformunda müşteri due diligence, kimlik doğrulama, işlem izleme ve şüpheli faaliyet bildirimi süreçlerini detaylandırmaktadır.

2. Yasal Uyum Çerçevesi

Platformumuz aşağıdaki yasa ve düzenlemelere uyum sağlamaktadır:

• ✅ 5549 Sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun
• ✅ 5651 Sayılı İnternet Ortamında Yapılan Yayınların Düzenlenmesi Hakkında Kanun
• ✅ FATF (Financial Action Task Force) Tavsiyeleri
• ✅ MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) düzenlemeleri
• ✅ GDPR ve KVKK veri koruma gereklilikleri

3. Müşteri Doğrulama Süreci (KYC)

3.1. Kimlik Doğrulama Gereklilikleri

Tüm müşterilerimiz aşağıdaki belgeleri sağlamakla yükümlüdür:

• 🆔 Geçerli kimlik belgesi (pasaport, ehliyet veya nüfus cüzdanı)
• 🏠 İkametgah belgesi veya utility faturası (son 3 ay)
• 💳 Son 3 aya ait banka hesap ekstresi veya kredi kartı ekstresi
• 🤳 Canlı yüz doğrulama (biyometrik doğrulama)

3.2. Risk Bazlı Yaklaşım

Müşteriler risk profillerine göre aşağıdaki kategorilere ayrılmaktadır:

• Düşük Risk: Bireysel kullanıcılar, yerel müşteriler, düşük işlem hacimli hesaplar
• Orta Risk: Tüzel kişilikler, yüksek işlem hacimli kullanıcılar, cross-border işlemler
• Yüksek Risk: PEP'ler (Politik Açıdan Önemli Kişiler), yargılanan ülke vatandaşları, nakit yoğun işletmeler

4. Sürekli İzleme ve Denetim

Müşteri hesapları düzenli olarak aşağıdaki kriterlere göre izlenmektedir:

• 🔍 Şüpheli işlem desenleri ve anormallikler
• 📈 Beklenmedik işlem hacmi artışları
• 🌍 Yüksek riskli bölgelerle işlemler
• ⚡ Sanallaştırılmış varlık mixers/tumblers kullanımı
• 🔄 Aynı gün içinde multiple küçük işlemler (structuring)

5. Şüpheli İşlem Bildirimi

5.1. Zorunlu Bildirim Eşikleri

Aşağıdaki durumlarda şüpheli işlem raporu oluşturulur:

• 💰 15.000 USD veya üzeri nakit işlemler
• 💸 Aynı gün içinde 10.000 USD üzeri multiple işlemler
• 🚩 Terör finansmanı şüphesi oluşturan işlemler
• ⚠️ Zorunlu bildirim gerektiren diğer durumlar

5.2. Bildirim Süreci

Şüpheli işlemler tespit edildiğinde:

• 1. İşlem derhal askıya alınır
• 2. Uyum ekibi detaylı inceleme yapar
• 3. Gerekirse MASAK'a bildirilir
• 4. İlgili makamlarla işbirliği yapılır

6. Çalışan Eğitimi ve Farkındalık

Tüm çalışanlarımız düzenli olarak aşağıdaki konularda eğitim almaktadır:

• 🎓 Kara para aklama yöntemleri ve tespit teknikleri
• 🎓 Müşteri due diligence prosedürleri
• 🎓 Şüpheli işlem bildirim süreçleri
• 🎓 Yasal yükümlülükler ve sorumluluklar
• 🎓 Yeni tehditler ve trendler hakkında güncellemeler

7. Veri Saklama ve Mahremiyet

Müşteri verileri yasal gereklilikler uyarınca aşağıdaki sürelerle saklanmaktadır:

• 📁 KYC belgeleri: Hesap kapatıldıktan sonra 8 yıl
• 📁 İşlem kayıtları: İşlem tarihinden itibaren 8 yıl
• 📁 Şüpheli işlem raporları: 10 yıl

8. Politika Güncellemeleri

Bu politika düzenli olarak gözden geçirilir ve güncellenir. Önemli değişiklikler kullanıcılara e-posta ve platform bildirimleri ile duyurulur.

9. İletişim ve Destek

KYC/AML politikası ile ilgili sorularınız için:

• 📧 Uyum Ekibi: compliance@yoursoccer.com
• 📱 Acak Durumlar: +90 XXX XXX XX XX
• 🌐 Web: yoursoccer.com/contact_tr.htm